美国利用摩根大通罚款加快针对其他银行的案件

作者:韶阿

<p>(路透社) - 根据人民的说法,美国司法部正在花费130亿美元中的一部分支付JPMorgan Chase&Co同意支付抵押贷款违规行为的索赔,以加快对其他银行(可能包括美国银行和花旗集团)的类似惩罚</p><p>熟悉此事的美国检察官办公室一直是调查银行,他们捆绑到抵押贷款证券并出售给投资者的有毒贷款中最活跃的办公室已收到资金,以雇用新的民事检察官,人们说,美国科罗拉多州新泽西州的律师和总部设在萨克拉门托的加利福尼亚东区是追求调查最有经验的人之一,人们表示,活动增加表明美国总统巴拉克•奥巴马(Barack Obama)试图履行2012年承诺让更多银行对其角色负责在住房危机之后,检察官面临批评的小高调行动司法部长埃里克霍尔德也表示了一个希望今年能够结束更多与抵押证券有关的案件“人们普遍认识到,银行尚未对其发起行为以及对借款人,投资者和整个美国经济造成的损害负全部责任,”纽约Axinn,Veltrop&Harkrider的合伙人Don Hawthorne表示,他曾代表客户处理抵押贷款支持证券诉讼司法部的摩根大通和解协议部分是美国财政部,但该部门可以保留高达3%的资金它收集其他联邦机构用于某些目的司法部与摩根大通的解决方案也解决了其他机构的诉讼,包括联邦存款保险公司除美国银行和花旗集团外,政府一直在调查其他银行,包括皇家银行知情人士称苏格兰,瑞士信贷集团(Credit Suisse AG)和高盛集团(Goldman Sachs Group Inc)表示据知情人士透露,政府去年针对摩根大通进行的具有里程碑意义的解决方案,以解决对劣质抵押贷款证券的调查,当局可能会在今年夏天通过类似指控与美国银行和花旗集团达成和解协议</p><p>摩根大通和解协议包括约40亿美元以解决知情人士表示,联邦住房金融局美国银行已经讨论过支付约120亿美元,其中超过50亿美元用于帮助陷入困境的借款人解决一系列联邦和州调查问题</p><p>该银行已经支付了630亿美元用于解决FHFA索赔的费用司法部在最近一轮谈判中提出了170亿美元的和解协议,并没有将美国银行最近的报价视为一个严重的报价,其中一人说路透社无法确定花旗集团可能面临的处罚范围,但一位分析师估计该银行可能会出现这种情况结算约50亿美元,包括约20亿美元的消费者救济美国银行发言人劳伦斯·格雷森拒绝就调查和谈判发表评论高盛,花旗集团,苏格兰皇家银行和瑞士信贷的代表拒绝对司法部代表和美国检察官办公室发表评论在新泽西州,科罗拉多州和萨克拉门托拒绝发表评论作为加速调查工作的一部分,司法部也在具有类似案件经验的办事处进行工作,并在某些情况下重新分配案件例如,对高盛的调查,据知情人士透露,这两家公司的代表拒绝发表评论MERRILL PROBE美国银行与司法部之间的谈判推动了费城的美国检察官办公室转移到萨克拉门托,后者曾参与摩根大通的案件工作</p><p>通过对民主专员的美林证券提起诉讼一位消息人士称,过去两周内,新泽西州的高级管理人员已经举行了背靠背会议,但在该银行的最新报价之后还没有安排任何会议</p><p>新泽西州的美国检察官办公室正在起草对美林的投诉</p><p>美国银行同意在2008年金融危机最严重的时候收购美林及其部分债务 调查可追溯到2012年,当时奥巴马指示司法部设立一个专门小组来调查房屋贷款的包装和销售</p><p>在早先的调查失败之后,司法部采取了更系统的方法,在2012年初发出了十几份传票</p><p>金融机构对包括花旗集团和美林证券在内的银行进行民事欺诈调查的优先顺序,消息人士表示,霍尔德积极关注调查事宜,定期收到有关事态发展的简报</p><p>三家美国律师事务所将调查分为美国银行及其部门,洛杉矶审查消息人士称,今年早些时候,一位地方法官推荐驳回夏洛特美国检察官办公室因出售抵押证券欺诈行为而向该银行提起诉讼的全国范围内的美国银行本身,以及新泽西州领导美林证券的调查</p><p> ,联邦地区法官审议了该建议星期三的一次听证会上,一项裁决可以让银行在谈判中发挥杠杆作用谈判还包括布鲁克林的美国检察官办公室,该办公室一直在调查银行是否妥善提交联邦住房管理局提供的政府保险抵押贷款,知情人士此事表明该调查重点关注银行在2009年5月之后发放的贷款,因为美国银行在2012年支付了大约5亿美元,以解决其早于2007-2009金融危机后抵押贷款发生的贷款所产生的贷款的责任,然而,目前还不清楚该银行通过调查承担多少责任司法部的谈判由其三号官员托尼·韦斯特领导,托尼·韦斯特监督该机构的民事工作,美国银行的团队包括Wachtell的Meyer Koplow,Lipton,Rosen&卡兹和银行总法律顾问加里林奇,消息人士称,纽约司法部长埃里克施耐德曼的办公室也是发票据知情人士透露,谈判中缺席的是,施奈德曼是协调调查工作组的四位联合主席之一</p><p>他的办公室几个月前曾向该银行提供建议,计划建议针对美林公司采取行动</p><p> 2月份从银行提交的文件施奈德曼发言人拒绝发表评论此谈判不包括美国曼哈顿检察官办公室提起的单独的民事抵押欺诈案,该案于去年10月向陪审团说服该银行通过其出售的贷款对欺诈行为负责</p><p>全国范围内的单位政府要求处罚超过20亿美元,但法官尚未就此要求作出裁决广告代理人处理摩根大通调查的加利福尼亚州东部地区的几个美国律师办公室最近宣传新律师工作关于其民事抵押贷款欺诈执法案件和其他类型的政府欺诈行为美国司法部长本杰明瓦格纳在萨克拉门托的代表拒绝对特定雇员发表评论,但表示该工作组“一直非常支持”该办公室“我们目前正在评估我们的需求并确定如何最好地利用额外资源, “该发言人说,美国检察官Loretta Lynch驻布鲁克林办事处的发言人表示,它也在招聘新的助理美国律师,但拒绝讨论他们的角色新资源表明政府可能会追查与金融危机有关的案件多年消息人士称,并反映了将复杂案件移至终点所需的工作量</p><p>但观察人士表示,政府必须做的不仅仅是强制实施重大处罚,还应该为借款人和投资者执行标准和充分的披露,有些人认为这不是似乎是一个优先事项“即使我们将这些定居点看作是惩罚性的,我们也不能将它们视为纠正,”乔斯说</p><p> hua Rosner,总部位于纽约的独立咨询公司Graham Fisher&Co的董事总经理“如果你不修复系统,你可能已经提取了资金,....